华龙网讯（记者 徐勤）客户将大笔现金存入银行，账户里的钱却不翼而飞。原来，是银行客户经理和人联手做“手脚”将钱划走。昨天，参与这场骗局的张某等4人涉嫌票据诈骗罪和洗钱罪在市一中院受审。据悉，他们冒领了5个企业账户6400万元，案发前归还了其中一个账户1000万元，案发后警方追回2000万元。
公司账户“蒸发”千万元
40多岁的张某是我市一家银行的客户经理。检方指控称，2007年7月，张某与同伙一起，以高息为诱饵，邀请我市一家信用担保公司到他所在银行的重庆分行开设账户存款。该信用担保公司存入人民币1000万元。张某截留了该公司的开户资料复印件，并索取了该公司转账支票。
张某将这些资料提供给同伙，由同伙胡某伪造该信用担保公司的公章、财务专用章和法人印章，到张某所在银行的江北支行，用伪造的印章为该公司开设第二账户，然后将该公司账户上的1000万元转入第二账户。
后来，张某的同伙分3次将这1000万元存款转走，再分多次划给多家公司。检方称，被划走的这些钱，有的取现，有的用来买了车，还有的被用来支付了利息。
承诺利率40%吸引储户
据介绍，张某的同伙共有4名，其中3名是企业老总，负责联系储户，张某则主要负责获取储户资料。在作案过程中，他们为了吸引存款，承诺的利率最高达40%。
法庭上，公诉人称，2008年6月，张某等人再次出手，让一家投资咨询公司将2000万元存入了张某供职的银行，然后通过同样的手段将2000万元转走，随后还回了上述信用担保公司的1000万元。去年2月至4月，张某等人又用此方法将3家企业账户共计3400万元存款划走。
张某的同伙何某最后一次作案时，明知钱款系诈骗犯罪所得，还将钱转到他所在的公司账上，再分8次划到了6家不同的公司。去年6月，该案案发，张某等4人被捉获归案，警方追回了2000万元。
嫌疑人称后悔交错了朋友
张某昨天向法庭呈交了一份悔过书。他表示，在“合作”的时候，同伙给了他一些好处费，但他已退还了大部分。同伙何某则表示，他交错了朋友，非常后悔。
对于4人的辩解，公诉人称，张某等3人行为已涉嫌犯票据诈骗罪。何某明知是金融诈骗犯罪所得，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户并多次协助将资金转移，其行为应当以洗钱罪追究刑事责任。
由于案情重大，本案昨天未当庭宣判。
新闻纵深
假资料竟能开企业账户
检察官建议银行堵漏洞
昨天，记者从市检一分院了解到，该院办理这起票据诈骗案过程中，发现了张某供职的银行在管理上存在漏洞：该银行重庆分行及其下属支行为企业开设企业账户时，没有严格根据规定采取客户身份识别措施，从而使张某的同伙使用伪刻的印章及虚假授权委托书，成功开设企业银行账户，为实施诈骗埋下伏笔。同时，检察官还发现，这家银行在办理大额现金汇款、票据支付等业务时，没有有效核对客户证明文件，导致5家企业巨款被嫌疑人划走。
为此，检察院向该银行发出了检察建议，建议其尽快改进账户管理中的问题，堵塞程序漏洞
